De acuerdo con la Ley Mon­e­taria y Financiera, la Super­in­ten­den­cia de Ban­cos tiene por fun­ción “realizar, con plena autonomía fun­cional, la super­visión de las enti­dades de inter­me­diación financiera, con el objeto de ver­i­ficar el cumplim­iento por parte de dichas enti­dades de lo dis­puesto en esta Ley, Reglamen­tos, Instruc­tivos y Cir­cu­lares; requerir la con­sti­tu­ción de pro­vi­siones para cubrir ries­gos; exi­gir la reg­u­lar­ización de los incumplim­ien­tos a las dis­posi­ciones legales y reglamen­tarias vigentes; e imponer las cor­re­spon­di­entes san­ciones, a excep­ción de las que aplique el Banco Cen­tral en vir­tud de la citada ley”. 

La Oficina de Servicios y Protección de los Usuarios Financieros (ProUsuario) es una dependencia de la SB. Entre sus principales obligaciones están las de atender las consultas, denuncias y reclamaciones que presentan los usuarios con relación a los servicios prestados por las entidades financieras y las demás entidades reguladas por la Superintendencia de Bancos.

Es una dependencia de la SB que se encarga de coordinar la liquidación de las instituciones de intermediación financiera y la devolución de los recursos captados, ya sea por venta de los activos o cobros de cartera. 

A través de la Oficina de Servicios y Protección de los Usuarios Financieros (ProUsuario), la Superintendencia de Bancos asiste a los usuarios financieros, proporcionándoles orientación y atendiendo las reclamaciones, quejas y denuncias que presenten asociadas a los productos y servicios ofrecidos por nuestros supervisados. Visita su portal aquí.  

La SB también ofrece certificaciones y servicios legales a través de la Consultoría Jurídica. Puedes solicitarlos aquí.

Es un producto bancario diseñado por la SB con el objetivo de dar una oportunidad a las personas que nunca han contado una cuenta bancaria o han tenido algún problema con la ley o su historial crediticio. Conoce las entidades que ofrecen este producto aquí.

Herramienta desarrollada por la SB que permite identificar cuando una entidad está autorizada a operar. Puedes encontrarlo de manera digital en los portales de las EIF o en físico dentro de sus sucursales. 

A través de SIMBAD, plataforma analítica desarrollada por la SB, podrás explorar las estadísticas del mercado bancario dominicano. Accede aquí.

Las entidades de intermediación financiera (EIF) son las instituciones de intermediación financiera autorizadas por la Junta Monetaria y supervisadas por la Superintendencia de Bancos, que se dedican a la captación habitual de fondos del público con el objeto de cederlos a terceros.

Puedes consultar las entidades de intermediación financiera autorizadas por la Junta Monetaria y supervisadas por la SB aquí.

Entidades que pueden captar depósitos del público de inmediata exigibilidad, a la vista o en cuenta corriente, y realizar todo tipo de operaciones incluidas dentro del catálogo general de actividades establecido en la Ley 183-02 Monetaria y Financiera.

Entidades que se dedican a la intermediación financiera y su accionista mayoritario es el Estado. 

Personas jurídicas autorizadas por la Junta Monetaria para efectuar intermediación cambiaria, a través de la compra y venta de divisas y realizar transacciones en divisas en el mercado cambiario. 

Entidades autorizadas para realizar actividades de intermediación cambiaria (compra y venta de divisas). 

Entidades autorizadas a realizar actividades de intermediación cambiaria (compra y venta de divisas) y, además, la actividad de transferencia de divisas (monedas extrajeras) a personas físicas y empresas. 

Empresas dedicas a la recopilación, almacenamiento y comunicación de datos sobre el comportamiento de pago de los consumidores de bienes o servicios, incluyendo su historial y perfil de riesgo crediticio. 

Personas físicas o jurídicas que realizan actividades comerciales, y que en esa calidad son contratadas por las entidades de intermediación financiera para realizar las operaciones, a nombre y por cuenta de éstas, y prestar los servicios financieros establecidos en el Reglamento de Subagente Bancario. 

Creado al amparo de la Ley Monetaria y Financiera, tiene como objetivo proteger las captaciones del público. Todas las Entidades de Intermediación Financiera, a excepción del Banco Agrícola y del Banco Nacional de Fomento de la Vivienda y la Producción, deben contribuir obligatoriamente con dicho fondo, para garantizar a los usuarios del sistema financiero que sus recursos posean una cobertura de hasta RD$1,860,000.00. 

Se trata de un modelo que considera todas las posibles amenazas del sistema financiero para aplicar medidas oportunas de manera preventiva. Es decir, en lugar de abordar solo las soluciones de inconvenientes, este enfoque, que es el adoptado por la SB, procura evitarlos mediante la implementación de mecanismos internacionales de supervisión.